国际艺术品市场迎来“借贷狂欢”

2019-11-23 14:35:40 来源: 中国经济网 点击量: 2112
艺术品市场

原标题:国际艺术品市场迎来“借贷狂欢” ● 随着艺术品市场的不断走高,银行利率的不断降低,艺术品借贷的市场环境越来越被看好。 ● 向富有的藏家提供艺术品借贷服务,已经成为现金流解锁的重要方式。随着客户艺术品价值的增加,贷款的规模也在一直飙升。 ● 专业的艺术金融机构和银行的共性在于,可做担保贷款的艺术品必须是知名艺术家的作品,因为这些作品是具有长期可靠性的担保物。 6月17日,法国电信、媒体大亨帕特里克·德...

原标题:国际艺术品市场迎来“借贷狂欢”

● 随着艺术品市场的不断走高,银行利率的不断降低,艺术品借贷的市场环境越来越被看好。

● 向富有的藏家提供艺术品借贷服务,已经成为现金流解锁的重要方式。随着客户艺术品价值的增加,贷款的规模也在一直飙升。

● 专业的艺术金融机构和银行的共性在于,可做担保贷款的艺术品必须是知名艺术家的作品,因为这些作品是具有长期可靠性的担保物。

6月17日,法国电信、媒体大亨帕特里克·德拉希斥资37亿美元收购世界著名拍卖行苏富比,引起多方关注。其实,在艺术品市场,像帕特里克这样拥有庞大现金流的收藏家并不多见。事实上,对收藏家而言,通过售卖自己的藏品套现是一个漫长的过程,除了需要负担远高于同类交易的资本利得税之外,多数艺术品的售卖过程可能需要数月甚至数年之久。因而,一种快速套现的艺术品“销售”方式应运而生——艺术品借贷。7月4日,《经济学人》发表文章用“世界最美的名画背后是一场借贷的狂欢”总结目前艺术品借贷的热度。

会计师事务所德勤发布的数据显示,2017年美国艺术品贷款的未偿还价值估值高达170亿美元至200亿美元,比2016年增长13%。业内人士也表示,2017年之后,这一类型的贷款额仍以两位数的速率保持持续增长态势。

“10年或20年前,人们或许从未想到过要利用自己的艺术收藏品去抵押贷款,但现在这一贷款类型已经非常常见。”美国银行私人金融部门负责人伊凡·博尔德表示。美国花旗银行艺术咨询和金融全球主管苏珊娜·久尔杰也表示:“现在,我们的艺术金融客户拥有相当大规模的藏品,其中不乏价格高昂的艺术品。对于长期收藏的人来说,他们以30万英镑购买的艺术品,现在或许已经价值8000万英镑。因而,向富有的藏家提供艺术品借贷服务,已经成为现金流解锁的重要方式。随着客户艺术品价值的增加,贷款的规模也在一直飙升。过去10年间,花旗银行对艺术品领域提供的贷款额每年增加10%到15%。”

随着艺术品市场的不断走高,银行利率的不断降低,艺术品借贷的市场环境越来越被看好。通过公开的注册系统,人们可以轻松查到艺术品是否已经进行过担保贷款,让借贷更加透明。进入21世纪以来,在线艺术品估值和拍卖结果查询系统的建立使得承保变得更加容易。此外,艺术品借贷对生活所带来的影响可能是最小的,在美国,借贷者仍然拥有担保艺术品的留置权,这意味着人们可以在拿到大额贷款进行进一步投资的同时,仍有权把名画挂在自家的墙上。

自上世纪70年代起,大型银行的私人银行业务就已经开始向艺术品借贷市场延伸。银行的艺术品借贷业务属于追索权贷款,除了艺术品作为主要担保品外,银行还会对贷款人的总体风险状况进行评估,贷款人的资产负债表将对借贷提供重要支持。随着艺术品借贷市场的壮大,专业的艺术金融公司开始涉足这一领域。

2015年10月,以凯雷集团和百达集团的私募股权投资机构为主导的投资方投入2.8亿美元成立雅典娜艺术金融,并发表声明称,公司将致力于以艺术品为担保的贷款服务。经过几年发展,这一公司已经成为业界具有代表性的企业。与花旗、摩根士丹利等大银行不同的是,雅典娜艺术金融以及佳士得和苏富比的金融部门这类更具专业性的机构所提供的贷款,大多属于无追索权贷款,艺术品是这些金融机构要求的唯一担保品,如果借款者无力偿还贷款,那么借款方将有权拥有艺术品,但不能要求借款者的其他资产。 这些金融机构的优势在于,他们拥有很多在艺术品领域有着丰富经验的专家,他们会对担保艺术品进行评估,因而他们对借款人整体承受风险的能力并不关心,这使得他们可以在很短时间内为客户提供贷款服务。此外,他们对贷款的最低限额要求也远低于银行。以雅典娜艺术金融为例,以一件价值约200万美元的艺术品为担保,便可获得最低贷款额100万美元。可以说,大多数艺术品担保贷款的贷款额会在艺术品预估价值的50%左右。

“我们可以在三到四周时间内借出数百万美元。”雅典娜艺术金融首席投资官辛西娅·萨驰思表示。然而,享受这些金融机构服务的快速性和灵活性是需要付出相应代价的——利率超过银行利率的数个百分点。“这也是制约专业艺术金融机构发展的问题之一。”荷兰马斯特里赫特大学艺术金融学教授蕾切尔·普纳尔认为,“大多数知名艺术作品被超级富豪所收藏,而这些富豪往往是银行私人金融业务的客户。艺术品经销商和画廊主中,也只有业务规模较小的会选择这些金融机构。”

专业的艺术金融机构和银行的共性在于,可做担保贷款的艺术品必须是知名艺术家的作品,因为这些作品是具有长期可靠性的担保物。美国哥伦比亚商学院的阿尔图罗·西富恩特斯表示,艺术担保贷款的风险往往比大多数人想象得低。同时,艺术品担保贷款领域中,违约率也非常低,甚至低到可以忽略不计。

《经济学人》报道认为,欧洲在艺术品借贷领域可能拥有很好的前景。目前,虽然艺术品借贷非常火爆,但90%的艺术品借贷仍然发生在美国。欧洲大陆没有任何一家银行拥有与美国相当规模的艺术借贷业务。英国伦敦的艺术品集团和德国柏林的西区艺术银行都已涌入这一行业,借款方纷纷表示,客户有关如何更好地利用收藏品的咨询正在不断增多。尽管欧洲人一般不愿将自己的财产作为抵押进行贷款,但是那些出于审美以外的原因购置艺术品的人们,已经开始考虑艺术品借贷的方式了。

本文链接:https://www.seeyi.cn/detail-131-829-1.html

免责声明:本文来自互联网媒体,不代表艺术中国网的观点和立场。

精选 导读

古玩行业市场发展如何?古玩行业发展趋势

古玩,又称文物、骨董等,是古代遗存下来的文化遗存物质,包括传世品和地下出土品。被视做人类文明和历史的缩影,融合了历史学、方志学、金石学、博物学、鉴定学及科技史学等知识内涵。...

发布时间: 2019-06-21 06:27
艺术市场   2019-06-21

艺术品投资 “买”什么?

从消费属性的角度看,书画的独特性、稀缺性使其具有奢侈品的属性,购买书画作品往往成为个人文化品味、巨额财富和尊贵身份的象征。 近年来,艺术品投资工具化的趋势日益明显,历年春拍和...

发布时间: 2019-06-15 06:11
艺术市场   2019-06-15

马未都的古玩之路:买古董碰上最狠中介

或许跟人们日子越过越好有关,最近古玩这一行可谓是大热,老百姓们没事就喜欢蹲电视机前看一看古玩鉴定类的节目,既增长了知识,又开阔了眼界。最重要的是,万一碰到自家恰好有这么一件...

发布时间: 2019-09-28 09:26
艺术市场   2019-09-28

常玉曲腿裸女拍卖出1.98亿港元!平均画一笔一千万

常玉,《曲腿裸女》,油彩纤维板,1965年作,1.98亿港币成交 昨晚,香港苏富比2019年秋拍“现代艺术晚间拍卖”在香港会议展览中心举办。本次拍卖共有33件精品上拍,其中估价最高的画家常...

发布时间: 2019-10-07 10:32
艺术市场   2019-10-07

当代书画投资收藏价值以及市场前景分析

俗话说得好,“家中无字画,必是俗人家。”中国人喜欢在家里悬挂或者收藏一幅画,更多的是文化带来的享受。一幅书画,给家庭提供了文化的支撑、源远传承的文化背景和文化底蕴,让我们成...

发布时间: 2019-06-10 06:01
艺术市场   2019-06-10

收藏艺术品有什么好处?玩了收藏,赚了财富!

收藏投资艺术品成为现在很多家庭的投资理财共识,因为无论是从国家政策方面还是行业发展前景方面来看,艺术品的收藏投资都恰逢其时!要知道,世界上真正永恒的财富,就是时间赋予的财富...

发布时间: 2019-04-07 04:31
艺术市场   2019-04-07

圣佩德罗-对成都艺术品市场的看法

中国二线城市的艺术品市场低调、不张扬,并且表现出各自独特的地域文化特点,其潜在的市场力量不容小觑,甚至可以说,这些城市牵系着未来中国艺术品市场的整体繁荣和持续良性发展。为此,本版...

发布时间: 2019-05-30 05:59
艺术市场   2019-05-30

书画类春拍市场 谁独领风骚?

原标题:《狮子林》等作品拍出高价 吴冠中缘何独领市场风骚? 吴冠中作品《狮子林》预展现场图。本报记者 王广燕摄 数场国内最重要的书画类春拍,日前在京落下帷幕。对于这一季春拍,人...

发布时间: 2019-06-15 06:59
艺术市场   2019-06-15

天猫发布艺术品消费趋势:90后偏爱印象派80后更爱国画

3月29日-3月31日,首届“天猫先锋艺术节”在北京798艺术中心举办,天猫携手野兽派、星川、橙舍等九大艺术生活品牌,共同打造了一场穿越时空的艺术体验。在艺术节现场,9名艺术大师探讨了...

发布时间: 2019-04-01 04:07
艺术市场   2019-04-01

艺术解读2019年巴塞尔艺术市场报告

3月8日,巴塞尔艺术展与瑞银集团发布了第三版《巴塞尔艺术展与瑞银集团环球艺术市场报告》。报告由著名文化经济学家、Arts Economics 创办人Clare McAndrew博士撰写,针对2018年...

发布时间: 2019-04-08 04:29
艺术市场   2019-04-08

2019年艺术品市场走向将会是如何?

大家都知道,上周六(1/19)我们把上海艺术品领域六大行业的会长、秘书长们请到一起,就2019年艺术品市场的走向,召开了一次会长论坛。 左起分别为 宝库文化创始人兼首席执行官柳费国、...

发布时间: 2019-05-12 05:52
艺术市场   2019-05-12

经济日报:圈外人带大批资金涌入中国艺术品市场

目前,今年4月份以前的中国文物艺术品市场相关数据已经发布。从3月、4月的数据看来,受春拍影响,中国艺术品市场呈现快速增长现象。 据分析,3、4月份中国文物艺术品价格指数、交易额、...

发布时间: 2019-06-14 06:29
艺术市场   2019-06-14

盛世收藏-艺术品投资

俗话说"乱世黄金,盛世收藏"。和平年代,当人们过上富足的生活后,便自然而然地开始追求精神上的享受。艺术品为人们精神上的享受打开了大门。CCTV的《鉴宝》、《寻宝》等栏目热播代...

发布时间: 2019-09-26 09:53
艺术市场   2019-09-26

全球艺术品市场 中国排第三

新民晚报讯(首席记者 连建明)瑞银集团和巴塞尔艺术展近日发布了第三版《巴塞尔艺术展和瑞银全球艺术品市场报告》,该报告由著名文化经济学家克莱尔·麦克安德鲁博士(Dr Clare McA...

发布时间: 2019-03-24 03:54
艺术市场   2019-03-24

81万名画为赝品被退款 古玩界不保真行规被颠覆

在拍卖行竞买的字画、瓷器等艺术品都是真的吗?许多市民对此有疑问。辽宁省沈阳市一位消费者在出资81万购买了7幅名画后,经鉴定所购名画均为赝品,一气之下将销售的艺术品公司告上法庭。...

发布时间: 2019-09-21 09:30
艺术市场   2019-09-21

每日热点

12月10日,一位小朋友在落叶艺术装置下玩耍。近日,中国美术...

中国华服秀现场 托尼 摄 12月6日,由悉尼中国文化中心、中外...

乡村振兴,离不开乡村文化资源的唤醒。近年来,“艺术介入乡...

图为中国驻巴西大使夫人卢燕柳参赞(左六)出席双年展开幕式...

引领紫砂艺术的收藏与发展 11月24日,“中国紫砂艺术年鉴展2...

素纱襌衣出土时共2件,一件48克(0.096斤),一件49克(0.09...

12月6日开始,“一带一路 灵感敦煌”敦煌壁画艺术精品文化展...

原标题:区块链让文物“活起来” 本报讯 记者牛瑾报道:日前...

看艺收藏

微信扫一扫
关注艺术动态